Banka a párovanie platieb

Prečo je banka v účtovníctve taká dôležitá?

Bankový výpis je doklad o každej platbe. Až keď je banka zaúčtovaná celá, vieš, že máš zaplatené faktúry, odvody a dane a že stav účtu 221 sedí s bankou.

Dobrý zvyk: na začiatku každého mesiaca skontroluj, že v Podvojke nezostal žiadny nespárovaný ani nezaúčtovaný pohyb za predchádzajúci mesiac.

Ako dostanem pohyby z banky do Podvojky?

Fio banka: automaticky cez API token. Ostatné banky: stiahni výpis z internetbankingu a nahraj ho v sekcii Banka.

(otvorí obrázok v plnej veľkosti v novom okne)

(otvorí obrázok v plnej veľkosti v novom okne)

Ako nahrám výpis z Excelu alebo CSV inej banky?

Pri importe výpisu vyber formát Excel/CSV – vlastné stĺpce (alebo nechaj Auto-detekciu – keď formát banky nespozná, prepne sa sama). Stĺpce priradíš raz; priradenie sa uloží k bankovému účtu a ďalší výpis z tej istej banky sa načíta sám.

1. V Banka → Importovať výpis vyber bankový účet a nahraj súbor (XLSX alebo CSV, aj v kódovaní Windows-1250).
2. Skontroluj priradenie stĺpcov: dátum, suma (alebo zvlášť príjem a výdaj), mena, VS/ŠS/KS, IBAN a názov protistrany, správa, referencia, zostatok. Pod každou hodnotou vidíš, ako ju Podvojka prečíta.
3. Pozri náhľad pohybov a kontrolu zostatkov – ak súbor obsahuje počiatočný a konečný zostatok (alebo stĺpec zostatku po pohybe), Podvojka overí, že pohyby sedia.
4. Klikni na Importovať. Pohyby, ktoré už v Podvojke sú, sa preskočia a platby sa spárujú s faktúrami rovnako ako pri ostatných importoch.

Vzor súboru: vzor výpisu (CSV). Uložené priradenie môžeš pri ďalšom importe upraviť alebo zabudnúť.

Ako funguje párovanie platieb s faktúrami?

Ak platba nesie variabilný symbol faktúry a suma sedí so zostatkom na úhradu, Podvojka ju spáruje automaticky. Ak sedí len suma (prípadne aj IBAN partnera), ponúkne ti návrh na potvrdenie.

1. Istá zhoda – rovnaký VS a presne zostatok faktúry, v rozumnom čase okolo splatnosti → spáruje sa samo.
2. Návrh – sedí suma a IBAN partnera, alebo len suma → zobrazí sa ako návrh, potvrdíš ho ty.
3. Bez zhody – platba nepatrí k žiadnej faktúre → zaúčtuješ ju ako samostatný pohyb.

Čo s platbou, ku ktorej nie je faktúra?

Bankový poplatok, vklad spoločníka, odvody alebo daň zaúčtuješ ako samostatný pohyb. V ľahkom režime na to sú tlačidlá v Zapísať pohyb, v podrobnom režime ručný účtovný zápis.

Ako sa párujú platby kartou s bločkami?

Bloček, ktorý si uložil v sekcii Bloček, čaká na platbu s rovnakou sumou. Keď platba kartou príde z banky, bloček sa s ňou spáruje a zaúčtuje.

Postup s bločkami je v kapitole Ako zaúčtovať bloček alebo prijatú faktúru.